¿Qué es un ROS?
Es aquella operación que por su número, cantidad o características no se enmarca dentro del sistema y prácticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, además que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.
Un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) no es una denuncia.
| ROS | Denuncia |
|---|---|
| Anónimo | Requiere identificación |
| No es prueba judicial | Inicia proceso penal |
| No es testimonio | Puede llevar a testimonio |
| No es bajo juramento | Es bajo juramento |
A diferencia de la denuncia, el ROS es totalmente anónimo, son reservados, constituye un criterio orientador y no una prueba judicial para la Fiscalía General de la Nación (FGN), no es un testimonio y no genera ningún tipo de responsabilidad. Adicionalmente, un ROS no representa una sentencia penal.
El ROS parte de una sospecha bien fundamentada por parte de los reportantes, quienes la informan a la UIAF. La UIAF genera señales de alerta el análisis de información financiera y del ROS, que se transmiten a la FGN como un criterio orientador.
Mediante pruebas y evidencias recopiladas, la FGN establece si la señal de alerta es latente. En caso de que lo sea, la rama judicial genera una convicción que puede llegar a una sentencia penal (condena o absolución).
¿Qué son el IEROS y el ICROS?
Con el objetivo de retroalimentar a los Oficiales de Cumplimiento con respecto a la calidad y efectividad de los reportes enviados a la UIAF, la entidad cuenta con el Indicador de Efectividad del ROS - IEROS y el Indicador de Completitud del ROS.
El IEROS es un valor entre 0-5 que mide la efectividad de los ROS enviados por cada entidad. La medición depende de si la información suministrada es clara, específica y oportuna, y permita relacionar o abrir un caso. Este indicador se mide sobre el total del ROS enviados por cada entidad.
El ICROS es un indicador entre 0 y 5, basado en técnicas estadísticas y de análisis de minería de texto, aplicadas en la descripción de la operación sospechosa. Su objetivo es obtener:
- Completitud en la escritura.
- Descripción clara y específica de los hechos.
- Descripción del delito fuente de Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo.
- Descripción jurisdiccional.
- Indicación de señales de alerta.
- Descripción de productos o canales utilizados en la operación.
- Lugar de los hechos.
- Posibles delitos subyacentes de LA/FT.Información útil para el estudio de caso.
Estos indicadores se envían de manera individual a cada entidad una vez al mes.
